Получение лицензии VASP

С каждым годом количество криптобизнесменов неуклонно растет благодаря постоянно движущемуся прогрессу. Компании, которые начинают работать с криптовалютами, действуют в широком сегменте - это и крупные предприятия, и стартапы в сфере IT-технологий. Но так или иначе, частота обмена криптовалют увеличивается. Однако рано или поздно компания неизбежно подходит к важному этапу - получению лицензии на ведение своей деятельности. Так ли она необходима? И если нужна, то какого типа и где ее получить? У нас есть ответ на эти вопросы. Кроме того, наши специалисты по праву и доверию оказывают полную поддержку в получении разрешения.
Оглавление:

Кому нужна криптовалютная лицензия?

Криптолицензия VASP необходима криптовалютным биржам и кошелькам, а также любому бизнесу, который помогает реализовать оборот криптовалюты в качестве платежного средства.
Компании, занимающиеся обменом, хранением и управлением криптоактивами, а также переводом средств в криптовалюте, обязаны получать лицензии на осуществление криптодеятельности.
Если рассматривать вопрос получения криптолицензии для бизнеса, то перед этим важно определить, чем занимается компания. Так, многие компании используют криптовалюту в рамках обмена, и законодательство страны в целом разрешает такие действия. Лицензия здесь не требуется. Если компания предоставляет услуги, связанные с блокчейном, ей потребуется разрешение. Выбор страны, в которой работает компания, также важен.
Если компания постоянно занимается криптовалютной деятельностью, она должна учитывать требования законодательства. Может возникнуть ситуация, когда компании потребуется несколько лицензий в разных юрисдикциях. Например, если страна входит в ЕС, то потребуется лицензия той страны, где находятся клиенты.

Лицензия VASP: что это такое?

VASP (Virtual Asset Service Provider) - это организация или компания, предоставляющая услуги, связанные с виртуальными активами, такими как криптовалюты. Примерами таких услуг являются обмен криптовалют, хранение цифровых активов (услуги кастодиана), управление кошельками и транзакции на основе блокчейна.
Лицензия VASP необходима для легальной работы компаний, предоставляющих эти услуги. Она подтверждает соответствие организации требованиям законодательства страны, в которой она работает. Эти требования могут отличаться в разных странах, но обычно они касаются вопросов безопасности, защиты прав потребителей, противодействия отмыванию денег (AML) и борьбы с финансированием терроризма (CFT).
Получение лицензии VASP позволяет компании вести бизнес в рамках правового поля, обеспечивая доверие клиентов и партнеров.

Какие виды деятельности включает в себя лицензия VASP

Лицензия VASP обязательна для компаний, планирующих предлагать своим клиентам следующие криптовалютные услуги:

Услуги по хранению и переводу криптоактивов.
Обмен криптовалюты на фиатные деньги и наоборот.

Как правило, деятельность компаний, предоставляющих услуги в сфере виртуальных активов, регулируется лицензией Virtual Asset Service Provider (VASP). Иногда могут встречаться и другие обозначения - Digital Asset Service Provider (DASP) или Crypto Asset Service Provider (CASP).

Правила VASP

В целом все эти режимы регулирования схожи, их объединяет Руководство по VASP, которое было опубликовано ФАТФ в 2019 году. В нем даны следующие определения:

Виртуальный актив - представление стоимости для продажи или виртуальной передачи, которое может быть использовано в платежных или инвестиционных целях.
Поставщик услуг виртуальных активов - физическое или юридическое лицо, которое на коммерческой основе осуществляет такие виды деятельности, как обмен активами, передача виртуальных активов от имени другого лица, хранение или управление виртуальными активами, участие в финансовых услугах, связанных с виртуальными активами, или их предоставление.

Государства могут изменять этот список, добавлять виды деятельности или устанавливать собственные требования для получения лицензии VASP. Кроме того, некоторые предприятия должны также получить лицензию платежной системы, поскольку они переводят друг другу фиатные или криптовалютные средства.

Требования к компаниям с лицензией VASP

Каждая юрисдикция, исходя из своих рисков, предъявляет требования к компаниям, которые работают с криптовалютой. Наиболее распространенными из них являются:

Размер уставного капитала. Как правило, от предпринимателя требуется предварительный взнос на счет компании.
Местный представитель. Обычно это требуется в оффшорных юрисдикциях. Это лицо выступает в качестве посредника между регулирующим органом и компанией по вопросам VASP.
Местный директор. Почти везде требуется местный директор. Кроме того, устанавливается количество директоров компании и требования к квалификации в соответствии с тестом на пригодность.
Наличие реального офиса.
Наличие местного сотрудника по соблюдению требований. Это лицо, которое может быть привлечено к ответственности, если компания нарушает требования закона.

Наши клиенты