Криптовалютная биржа и обменник. Как действовать в Канаде?

Правительство Канады вслед за FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) США прояснило свое отношение к поставщикам криптовалютных услуг, в том числе услуг по обмену криптовалютных средств между собой и на фиат.

Канада обновила правила борьбы с отмыванием денежных средств, внеся изменения в Закон о противодействии отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing). Последние поправки распространили регулирование деятельности классических поставщиков финансовых услуг на «виртуальные валюты», услуги по обмену виртуальных валют и проведению платежей в виртуальной валюте, включив в это понятие в том числе и такие популярные криптовалюты как Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, DASH и другие криптовалюты.

В связи с требованиями закона, криптовалютные платформы имеют статус финансового института и обязаны зарегистрироваться в качестве MSB (money servicing businesses) в FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada).

Что означает статус MSB?

Компания, осуществляющая финансовые операции с виртуальной валютой должна соблюдать правила AML законодательства, а именно:

- регистрация в качестве MSB;
- подача отчетности;
- проведение KYC (процедуры Знай Своего Клиента);
- постоянный мониторинг транзакций;
- назначение AML офицера;
- выявление о предотвращение подозрительных транзакций.

Отчеты о транзакциях подаются в следующих случаях:
- при осуществлении транзакций на общую сумму от 10 000 канадских долларов (около 7 667 долларов США);
- при совершении подозрительной транзакции, где был замечен риск отмывания денежных средств или попытка финансирования терроризма.

Процедура Знай Своего Клиента проводится с каждым новым клиентом, а данные подлежат обновлению на регулярной основе.

Все вышеперечисленные требования ранее для криптовалютной сферы применялись на исключительно добровольной основе. Теперь всем биржам, предоставляющим услуги в Канаде потребуется привести свою деятельность в соответствие с требованиями закона до 20 июня 2020 года.

Кому необходимо?

Регистрация в качестве MSB потребуется как для компаний, зарегистрированных в Канаде, так и для иностранных организаций, предлагающих услуги для клиентов из Канады.

Необходимы документы и требования

Для регистрации в качестве MSB потребуется предоставить:
- уставные документы компании;
- копии паспортов учредителей и ответственных лиц компании;
- бизнес-план проекта;
- финансовые показатели за предыдущий год (если деятельность велась);
- представитель на территории Канады;
- AML/KYC Политика;
- ответственный сотрудник.

Как мы можем помочь?

Юристы компании Law and Trust International могут предоставить Вам следующие услуги:

1) Регистрация в FINTRAC,

2) Предоставление услуг представителя на территории Канады,

3) Получение статуса MSB и разрешения на криптовалютную деятельность в Канаде. Специалисты нашей команды подготовят полный комплект необходимых документов, разработают AML/KYC политику,

4) Ассистирование в подаче отчетов в FINTRAC,

5) Консультации в вопросах принятия необходимых мер по соблюдению требований AML. 

6) Назначение ответственного за AML сотрудника.

Для получения более подробной информации о возможностях MSB, порядке и стоимости его оформления, свяжитесь с нашими специалистами.